我们公司有一个浅灰色业务的标价大概是 300 万左右，客户同意通过个人转账去走资金，不知道这样是否会引起洗钱调查。 匿名用户 这笔交易一定会上报到人行反洗钱中心，但是否有后续调查不能确定（简单理解为看 RP 好了 -_-# ）。 其实题主就是想搞明白什么样的交易会被监控到，是这样滴，央行有个部门叫反洗钱监测分析中心，金融机构每天会上报两类的关联交易：大额交易和可疑交易。 大额交易主要指： 对个人每日≥￥20 万的各种交易，≥$1 万的跨境交易；对企业每日≥￥200 万或≥$20 万的款项划转；个人和企业之间每日≥￥50 万或≥$10 万的各种款项划转 可疑交易很复杂，是银行根据自己长期的业务经验所汇总出的若干条判定规则，典型的有： 短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出、提前偿还贷款、收款后迅速转到境外、相同收付款频繁收付且交易金额接近大额交易标准、用于境外投资的购汇为现金、进行本外币间的掉期业务、经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，资金的来源和用途可疑、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，与其经营业务明显无关的汇款、证券交易、保险赔付或者退保等；长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，短期内出现大量资金收付，频繁进行现金收付或者一次性大额存取现金且情形可疑；频繁收到、订购、兑现外汇、开具旅行支票、汇票等等等等 所以按题主所说的情况，无论你用什么方式，只要通过银行等金融机构，反洗钱系统是一定能检测到这笔交易，并会将其上报。但是上报给人行并不是说就会发起题主所担心的“反洗钱调查”。每天银行上报的数据成千上万，其中大部分交易都是正常的，真正涉嫌洗钱的只是极少数。人行会汇总全国的无数数据进行再次的分析，最终得出需高度关注的资金链，再做后续处理。 总而言之，现在的银行（及人行）反洗钱系统处理能力是很强大的，计算模型越来越完善，抓点蛛丝马迹那是小菜一碟。至于抓到马脚后怎么处理，呃，这是另一个很复杂的话题…… 查看知乎原文
